出逃P2P实控人被抓,投资者能拿回多少?(2)

2018-08-31 15:41

摘要: 喜大普奔!昨晚,逃到菲律宾的P2P平台永利宝老板已被上海公安浦东分局抓获,忍气吞声的投资人终于痛快了一把!比电影还精彩的抓捕故事 这是一个历时仅39天的破案经历。7月16日下午,永利宝平台的员工通过APP客户端及 ...

喜大普奔!昨晚,逃到菲律宾的P2P平台永利宝老板已被上海公安浦东分局抓获,忍气吞声的投资人终于痛快了一把!

比电影还精彩的抓捕故事

这是一个历时仅39天的破案经历。

7月16日下午,永利宝平台的员工通过APP客户端及永利宝微博推送一则消息称,平台老板余刚,张玉丰现已失联,请大家速速报警进行维权!

一时舆论四起,员工和投资人同时被骗,员工通过平台官方渠道揭发老板的爆雷方式还是第一次见。

7月17日凌晨三点,永利宝官网推出良性清盘的公告,公告中提到,永利宝平台在贷余额约为10亿元人民币,将用3年完成兑付。

出逃P2P实控人被抓,投资者能拿回多少?1

出逃P2P实控人被抓,投资者能拿回多少?2

截止当时,永利宝交易总额76亿元,用户89万人,待偿金额10亿元,涉案金额之大,投资人之多,让群情激奋。加上实控人已出逃,后期能不能按时进行兑付都是个未知数,于是大部分投资人选择了报案。

随即,7月17日下午,上海警方发布公告称,对上海永利宝网络信息科技有限公司、上海潇谦互联网金融信息服务有限公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

39天后,永利宝及火理财的相关三名在外逃犯已于8月26日在菲律宾被警方抓获。

除此,还有更多出逃老板被抓获

8月是雷潮的落幕期,与之呼应的是爆雷P2P出逃实控人被集中抓获时期。

除永利宝外,8月7日,“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人侬某被上海公安成功抓获。

8月23日,涉嫌非法吸收公众存款的深圳佰亿猫金融服务有限公司(佰亿猫)实控人被抓获,冻结涉案资金600余万元。

8月27日,牛板金、君融贷、聚财猫、石头理财、抓钱猫幕后操纵者,春晓资本韩越因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑拘。

截至目前,仍有部分P2P实控人在逃,以下是部分名单,如有遗漏,欢迎大家补充:

出逃P2P实控人被抓,投资者能拿回多少?3


人抓到后,钱能拿回多少?

想必大家十分关心这些爆雷P2P的实控人被抓到后,我们的钱能拿回多少?能拿回的金额主要受投资人报案情况、警方追偿效果和实控人手中还有多少钱决定。

发现提现困难、实控人跑路后,投资人第一时间应该加群,抱团取暖,收集资料,尽快报案。我国民事诉讼法规定,当事人一方或者双方为二人以上,其诉讼标的是共同的,或者诉讼标的是同一种类、人民法院认为可以合并审理并经当事人同意的,为共同诉讼。

也就是说,大家一起报案,推举代表人共同诉讼效果是最好的。通过共同诉讼的形式进行维权,以降低诉讼成本。

此外,如果投资者掌握平台及平台法定代表人或第三方担保机构的财产或资金去向,可通过诉前财产保全等措施,及时查封、冻结平台或平台主要负责人、第三方担保机构的资产,避免相关责任人转移财产,提高获赔可能性。

这是投资人所能做的最大努力,接下来能追偿多少赃款就看警官们的了。

以钱宝案为例,接到报案后,办案民警先后辗转上海、吉林、四川等15个省区市,对涉案资产实行“兜底翻”,同时对张小雷将非法集资款用于个人挥霍的财物进行追缴,依法查封冻结了一批涉案资产。对本案查封冻结的所有资产,司法机关将依法处置,按法定程序发还集资参与人。

这里的追偿效果还需要分情况。

如果是按规定践行信息中介定位的P2P,无自融无假标无资金池,有银行存管做真实业务的话,则平台(控制人)的账户是不会有投资人出借的资金的,即使经营不下去,实控人不会也没有必要出逃。

这些出逃的实控人,几乎百分之百是通过自融、假标和资金池把投资人的钱放到了自己口袋。被抓到后,投资人能拿回多少,取决于实控人的口袋还剩多少,以及公安能发现追查到多少。

如果资金还在实控人名下,并在在国内,那顺藤摸瓜的追缴赃款比较容易,如果资产被转移到国外,那追偿的难度就会大很多。甚至有可能如果资金被投入股市熊市,入股了经营不善而亏损破产的企业的话,钱就相当于被蒸发掉了,这种情况下连警方也没有办法了。

一位律师举了个例子:“某网贷机构倒闭后,100多名投资人起诉维权,整个诉讼下来花费时间一年多,因为人数多,所以比较谨慎。判决下来支持了投资人,可是钱还是要不回来,因为平台没钱(已被转移),投资人也不清楚借款人是谁。

当然,也不能说白打了,他们手里有个可以申请执行的生效判决,如果平台法人有钱了,或者投资人有证据证明了“一对一”,即他们的钱是谁用的,可以申请法院执行,但是概率极低。”

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